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美国MSB金融牌照攻略

发布时间:2023-07-21 阅读数:199
摘要:美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照,全称Money Services Business,主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司。在美国从事金钱服务相关业务的公司,必须申请MSB牌照,才能合法经营。

一、美国MSB金融牌照的概括

FinCEN 于2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s  Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual

Currencies》(《FinCEN 规则适用人员管理,交换或使用虚拟货币的指南》),该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB是Money Services Business 的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制,从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引,向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在公司设立 180天内向FinCEN 提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和 P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB,并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有 53 个州和地区有许可要求,其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂,并要求各种程序继续许可,这些程序在实施方面极其严格和耗时。

二、美国MSB金融牌照的优势

  1. 美国MSB含金量非常高,牌照在业务开展中的市场认可度也很高;
  2. 投资者认可度高,美国的公司法律及金融业监管非常完善,拥有美国MSB牌照,在货币交易平台更受全球投资者的认可;
  3. 获得美国财政部的权威批准,可以在美国及全球开展相关业务,即代表对数字货币平台的合规监管;
  4. 提高平台认可度与知名度,MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。CoinbaseBitfinex,Poloiex,火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营;
  5. 多元化服务,MSB牌照准许货币兑换及发送服务,可以更好地满足客户需求;
  6. 性价比高,在牌照办理成本方面,美国MSB牌照的性价比是最高的。

三、美国MSB金融牌照的市场需求

牌照相当于经营许可证,牌照作为区块链项目交易所重要合规之一,在目前牌照办理服务行业供不应求。自火币申请了美国MSB牌照、加拿大牌照、日本牌照,牌照更是被推到一个新的高度。获得美国MSB牌照,就意味着可以在美国合理线上开展业务。这也是为什么大多数交易所都纷纷申请美国MSB牌照,想要在美国合规开展货币相关业务就需要申请MSB牌照。

四、美国MSB牌照申请流程

申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是必须申请美国EIN公司联邦税号。同时注册公司需要至少一名自然人担任董事,即提供该董事信息等,具体要求如下:

  1. 提供公司名称进行核名并填写公司注册资料表格;
  2. 提供注册人护照;
  3. 注册申请美国公司,可在50州中任选一州注册(其他公司注册也可联系我司注册);
  4. 申请公司EIN联邦税号,美国MSB牌照只需申请公司税号,无需开户;
  5. 确定MSB 牌照的金融业务方案设计;
  6. 准备与撰写申请材料,需要公司全套资料(建议美国),和董事详细个人资料;
  7. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请;
  8. 申请中途,负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。

五、美国MSB金融牌照其他注意事项

  1. 1.了解监管机构和法规
    申请金融牌照需要充分了解监管机构和相关法规。不同的监管机构对金融业务的监管要求不同,需要根据自己的业务类型选择合适的监管机构,并了解其监管要求和流程。
  2. 准备充分的申请材料
    申请金融牌照需要准备大量的申请材料,需要提前做好准备,并根据监管机构的要求进行整理和归档。
  3. 保持合规和风险管理
    获得金融牌照后,需要保持合规和风险管理,遵守监管机构的要求和相关法规。金融业务涉及的风险非常大,需要建立有效的风险管理体系,保证业务的安全和稳健。
  4. 查询地址
    牌照办理完成后,可在官网查询,MSB许可查询网址为:www.fincen.gov。输入公司名字或MSB许可号,即可查询该公司的MSB许可情况。
  5. 许可文件展示
    MSB许可文件,许可办理完成后,FINCEN会发送许可查询文件

                                      MSB许可文件&FINCEN官网查询图

用户可以在www.fincen.gov查询MSB许可结果

                                                     FINCEN官网查询结果