摘要：前言 在全球金融市场版图中，香港凭借其独特的区位优势与成熟的金融体系，稳坐全球第三大黄金交易中心的宝座。近年来，随着金融监管体系不断完善，贵金属交易领域迎来了前所未有的变革。2023 年 4 月，《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》修订案正式落地实施，将贵金属交易纳入强监管范畴，这意味着每一笔超限额的交易背后，都承载着严苛的合规责任。对于想要在这片市场中大展拳脚的企业而言，读懂规则、拿下牌照，已然成为突破重围的关键一步。今天，昶嘉捷带您了解详情。
一.开篇预警：无牌经营将受重罚
香港作为全球第三大黄金交易中心，2023 年 4 月起实施的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》修订案，已将贵金属交易纳入强监管范畴。只要您的业务涉及贵金属买卖、进出口、生产或中介服务，且单笔交易≥12 万港元，就必须申请牌照 —— 无牌经营将面临 10 万港元罚款及 6 个月监禁，这绝非危言耸听。但是还是注意不要踏入这个红线才好。
但香港贵金属牌照并非 “一刀切”，选对类型才能少走弯路。目前市场上有两类核心牌照体系，适用场景天差地别。
二.先搞懂:两类核心牌照怎么选？？
1. 香港海关牌照（A 类 / B 类）：基础准入必备
香港海关牌照是贵金属大额交易企业的 “入门证”，按结算方式分类：
A 类：适用于银行转账、支票结算，有效期短，首申及续期成本低，仅需保存交易记录，无季度报告要求。
B 类：覆盖现金或混合支付场景，有效期长，首申费高，董事股东需缴背景审查费，需建立反洗钱系统，定期申报现金交易并备案超限单笔交易。
适配企业：珠宝零售、贸易商等实物交易机构。建议新公司先注册普通贸易公司开户，再增贵金属业务，规避银行开户风险。
2. 金银业贸易场牌照：进阶交易资质（仅可收购）
若开展现货电子交易、离岸金融业务，需持有香港金银业贸易场（CGSE）牌照，但已停止新申请，仅支持收购。核心类别如下：
AA 类 / A 类：可开展现货金 / 银买卖、电子交易及清算，实缴资本要求不同；
S 类：专注电子贵金属交易，需配备稳健交易系统；
Q 类：专攻人民币公斤条交易，适合跨境业务。
收购利弊：可快速继承客户资源与声誉，但转让费高昂，且新股东 / 高管需通过贸易场 “适当人选” 审查。
三.申请全流程：4 个阶段 + 关键节点
以海关牌照为例（贸易场牌照为收购流程，需额外尽调），申请周期约数月，核心分四步：
阶段 1：材料准备（数周）
围绕 “合规 + 真实” 原则准备材料。基础材料含公司文件（注册证书、商业登记证等）、场地证明（真实地址租赁合同）、人员材料（证件、无犯罪记录等）、业务材料（商业计划书、官网等）；B 类需增配反洗钱制度、培训记录等文件。
避坑：交易单据样本选低金额并附聊天记录，提升真实性审核通过率。
阶段 2：提交申请（1 个工作日）
通过香港海关 DRS 系统在线上传材料、缴费，获取受理编号，可实时追踪进度。
阶段 3：海关审核（1 - 2 个月）
重点核查股东背景与董事资质（需有贵金属 / 金融经验），严格审查反洗钱流程。B 类牌照需细化客户验证、交易监测等环节，董事需准备电话访谈，熟悉业务细节。
阶段 4：取证与公示（1 周内）
获批后领取《注册证明书》并张贴，B 类企业需应对不定期实地检查，确保场所合规。
四.合规红线：这 3 点绝不能踩
1.反洗钱是 “生死线”：B 类牌照企业需对达到限额的交易做客户尽职调查（KYC），发现可疑交易在规定时间内上报海关；
2.记录保存不打折：所有交易凭证、客户资料需保存一定年限，电子记录要做加密备份；
3.贸易场牌照续期：每年需缴年费并提交财务报告，连续不合规将被吊销会员资格。
五.常见问题 Q&A
Q：个体户能申请吗？
A：不能，需以香港有限公司名义申请，且董事需为自然人。
Q：收购贸易场牌照要做哪些尽调？
A：重点查目标公司是否有未结投诉、税务异常、反洗钱违规记录，建议聘请香港本地律所
