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昶嘉捷小课堂 | 中国富豪为什么喜欢选择新加坡家族办公室?

发布时间:2024-04-18 阅读数:64
摘要:在全球税收透明化的大背景下,高净值家族面临着越来越多的税务风险和挑战,如何有效地规划和保护家族财富,实现代际传承和财富增值,成为了高净值家族的迫切需求。在这方面,新加坡家族办公室提供了一个优质的解决方案,不仅能帮助高净值家族管理和配置资产,还能帮助他们获得新加坡的身份和福利。本期昶嘉捷带您了解一下新加坡家族办公室。

家族办公室概括

家族办公室是一种为高净值家族提供专业服务的实体,主要功能是管理家族的资产和投资。家族办公室可以分为单一家族办公室(SFO)和多家族办公室(MFO)。SFO只为同一家族的成员提供服务,而MFO则为不同家族的成员提供服务,近年来,SFO越来越受到高净值家族的青睐,成为财富规划行业的重要组成部分。

家族办公室的概念非常灵活,可以根据家族的需求和偏好进行定制。一般来说,家族办公室由两个部分组成:基金公司和基金管理公司,基金公司是持有家族资产的法人实体,而基金管理公司则是为基金公司提供基金管理服务的法人实体,通过这种结构,家族办公室可以实现对家族财富的集中管理和保护。

除了资产和投资管理外,家族办公室还可以提供其他方面的服务,例如家族管理的日常事务、贵重资产和财产的管理、家族治理和继承规划、家族教育和慈善事业等,家族办公室可以根据家族的需求和偏好,选择提供全方位的服务,或者只专注于某些领域的服务。

新加坡家族办公室的优势

  1. 低税收

在新加坡建立公司有个最大的好处就是新加坡的税率很低,家族办公室还有免税政策,可以给经营者减少成本。

  1. 地理位置优势

作为亚洲的枢纽,新加坡距离东西方的商业中心都很近。这使得新加坡成为许多国际公司和富裕家族的选择,以便更好地管理资产和投资。

  1. 完善的监管体系

新加坡的政局比较稳定,不管是社会治安还是法律法规都很完善,所以在新加坡做资产规划是非常稳定的。

  1. 获得新加坡身份

基金管理公司基于管理家族财富的需要,可以聘请专业人士或家族成员作为投资经理。主申请人和家族成员能够以这种自雇的形式向新加坡人力部申请就业准证EP。

同时,EP持有者可以为配偶、21岁以下的子女及父母申请家属准证DP或长期探访准证LTVP。

  1. 多元化的投资机会

新加坡不仅是亚洲最大的金融中心之一,也是众多跨国公司和企业的总部所在地。这意味着新加坡提供了丰富的投资机会,包括股票、债券、房地产和私募股权等。

  1. 先进的基础设施和科技创新

新加坡在基础设施和科技创新方面投入巨大,拥有一流的交通、通信和能源网络,以及高科技和创新产业园区。这些优势为投资者提供了创造财富的机会。

新加坡家族办公室的流程

第一步:在新加坡注册成立基金公司和基金管理公司,并在新加坡持牌金融机构开立私人银行账户。

第二步:聘用合资格的投资专业人士,并确保基金拥有最低资产管理规模和最低资本部署要求

第三步:向新加坡金管局提交申请表格,提供相关的文件和信息,如基金的章程、投资策略、资产配置、投资组合、投资专业人士的简历等。

第四步:等待新加坡金管局的审批,一般需要3个月左右的时间。如果审批通过,新加坡金管局将发出一封信函,确认基金符合税收优惠计划的要求,并指定优惠期的起始和结束日期。

总结

新加坡家族办公室的发展前景十分广阔,随着亚洲财富的不断增长,代际财富转移和对家族办公室的需求不断增加,预计未来20年将有约460位亿万富翁将2.1万亿美元的资产转移给下一代。高净值家族日益重视继任计划,以确保业务和财富的连续性。

为了实现这一目标,越来越多的亚洲富裕家族选择在新加坡设立家族办公室,以作为资产和投资管理的中心。新加坡的税收优惠、金融体系、安全稳定的生活环境以及发达的教育资源,使其成为越来越多高净值家族的理想移民目的地。家族办公室的设立为财富传承提供了有力工具,帮助家族实现代际传承和财富的保值与增值。